年金计划

2017-04-20

政府「即享终身」公共年金计划最快可望明年出台,计划营办者香港按揭证券有限公司更预告息率「具吸引力」。其实市面上亦有多款私营年金计划供选择,部分现行年金率更高达五厘以上,惟个别计划保障条款各异,投资者想...

曾迪文

预设懒人基金

2017-04-11

MPF预设投资俗称「懒人基金」、「核心基金」之称的DIS的强积金预设投资策略由2017年4月1日起正式生效。每个强积金计划都必须各自提供一个预设投资策略(简称「预设投资」)。 「预设投资」是一个投资方案、由两个溷合...

曾迪文

买保险要缴税?

2017-03-20

今年年初开始,中国和香港也一同加入CRS,这个「共同汇报标准」的机制,除了美国之外,其他大国小国基本上都加入了(包括被称为避税天堂的百慕大群岛和英属维京群岛) Corporate Social Responsibility, 简称CSR,CRS税务标准其...

曾迪文

意外的误会

2017-03-14

意外险是众多保险产品裹最平便的险种,一般保费都是千多元一年,但有一些客户以为只要购买意外险,看到意外险中包含意外医疗,就兼顾了医疗险的功能,但往往事情发生之后,才突然发现原来这么多情况下意外保险都有机...

曾迪文

在保单中有一个条款,叫做【除外责任】

2017-03-14

高血压、糖尿病、中风等是一般保险公司常见的拒保疾病,都可能被保险公司拒保。每家保险公司对疾病的风险控管标准不一,有的直接拒保,有的要求观察半年或1年再评估,有的会要求提高保费,有的则会提出排外条款。 ...

曾迪文

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